PENILAIAN TINGKAT KESEHATAN BANK

Juni 23, 2009 nisa

PENILAIAN KESEHATAN BANK

  • Tingkat kesehatan bank:

penilaian atas suatu kondisi laporan keuangan bank pada periode dan saat tertentu sesuai dengan standar Bank Indonesia

Faktor-faktor dalam penilaian kesehatan bank:

–        Capital (permodalan)

–        Asset (kualitas aktiva produktif)

–        Management (manajemen)

–        Earnings (rentabilitas/profitabilitas)

–        Liquidity (likuiditas)

–        Ketentuan lain

  1. Permodalan
  • Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (Capital Adequacy Ratio = CAR)
  • Nilai minimum CAR sesuai ketentuan BI disesuaikan dengan kondisi dan perkembangan perbankan
  • Misal minimum CAR=8%,

–        Pemenuhan KPMM sebesar 8% diberi predikat “sehat” dengan nilai 81, dan untuk setiap kenaikan 0,1% dari 8% maka nilai ditambah 1 hingga maksimum 100

–        Pemenuhan KPMM kurang dari 8% sampai dengan 7,9% diberi predikat “kurang sehat” dengan nilai 65 dan untuk setiap penurunan 0,1% dari 8% nilai dikurangi 1 dengan minimum 0

  1. Kualitas Aktiva Produktif
  • Didasarkan pada dua rasio:

–        Rasio Aktiva Produktif yang Diklasifikasikan terhadap Aktiva Produktif

–        Rasio Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Yang Dibentuk (PPAPYD) oleh bank terhadap Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Yang Wajib Dibentuk (PPAWD)

  • APYD terhadap AP sebesar 15,5% atau lebih diberi nilai 0 dan setiap penurunan 0,15% dari 15,5% nilai ditambah 1 dengan maksimum 100
  • PPAPYD terhadap PPAPWD sebesar 0% diberi nilai 0 dan setiap kenaikan 1% nilai ditambah 1 dengan maksimum 100
  1. Manajemen
  • 100 pertanyaan untuk bank devisa dan 85 pertanyaan untuk bank non devisa, 91 pertanyaan untuk bank syariah devisa
  • Meliputi 2 komponen:

–        Manajemen umum

  • Strategi/sasaran, struktur, sistem, SDM, kepemimpinan, budaya kerja

–        Manajemen resiko

  • Resiko likuiditas, resiko pasar, resiko kredit, resiko operasional, resiko hukum, resiko pemilik dan pengurus
  1. Rentabilitas
  • Berdasarkan 2 rasio:

–        EBIT terhadap rata-rata volume usaha (ROA)

–        BOPO

  1. Likuiditas
  • Berdasar 2 rasio:

–        Kewajiban bersih antar bank terhadap Modal Inti

–        Kredit terhadap Dana yang Diterima Bank

  1. Pelaksanaan Ketentuan Lain
  • BMPK
  • PDN
  • Sensitivity to Market Risk (pembentukan cadangan untuk mengantisipasi resiko pasar yaitu resiko karena perubahan tingkat bunga dan perubahan nilai tukar)

Pihak-pihak yang membutuhkan hasil penilaian tingkat kesehatan bank:

  • Pengelola bank
  • Masyarakat pengguna jasa bank
  • BI
  • Counterparty Bank (bank lain sebagai bak koresponden)

Hasil penilaian:

  • 4 golongan predikat tingkat kesehatan bank

–        Sehat : nilai 81-100

–        Cukup Sehat : nilai 66 – <81

–        Kurang Sehat : nilai 51 – <66

–        Tidak Sehat : nilai 0 – <51

Iklan

Entry Filed under: Uncategorized

Tinggalkan Balasan

Isikan data di bawah atau klik salah satu ikon untuk log in:

Logo WordPress.com

You are commenting using your WordPress.com account. Logout / Ubah )

Gambar Twitter

You are commenting using your Twitter account. Logout / Ubah )

Foto Facebook

You are commenting using your Facebook account. Logout / Ubah )

Foto Google+

You are commenting using your Google+ account. Logout / Ubah )

Connecting to %s

Trackback this post  |  Subscribe to comments via RSS Feed

Laman

Kategori

Kalender

Juni 2009
S S R K J S M
    Nov »
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
2930  

Most Recent Posts

 
%d blogger menyukai ini: